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    投資者關(guān)系

    經(jīng)偵5·15,錢(qián)袋捂一捂

    發(fā)布日期:2024-05-17瀏覽次數:181

    5.15打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日如約而至,讓我們一起來(lái)學(xué)習這些知識守護好自己的“錢(qián)袋子”

    什么是經(jīng)濟犯罪?

    經(jīng)濟犯罪是指在社會(huì )經(jīng)濟的生產(chǎn)、交換、分配、消費領(lǐng)域,為謀取不法利益,違反國家經(jīng)濟、行政法規,直接危害國家的經(jīng)濟管理活動(dòng),依照我國刑法應受刑罰處罰的行為。經(jīng)濟犯罪是犯罪的一種,因而具有犯罪的一般屬性,即社會(huì )危害性和刑事違法性。

    目前較為突出的常見(jiàn)經(jīng)濟犯罪有哪些?

    1. 非法集資

    非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人,未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準,向社會(huì )公眾募集資金的行為。目前我國刑法規定了四種非法集資類(lèi)的犯罪,分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

    非法集資典型手法

    第一種是假冒民營(yíng)銀行的名義,借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策,謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照,以虛構民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

    第二種是非融資性擔保企業(yè)以開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)為名非法集資,主要涉及兩個(gè)方面:一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品;二是虛構借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。

    第三種是打著(zhù)境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)等旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網(wǎng)站,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯入資金。

    第四種是以“養老”的旗號吸收公眾存款。這類(lèi)犯罪手法有兩個(gè)突出形式:一是以投資養老公寓、異地聯(lián)合養老為名,以高額回報、提供養老服務(wù)為誘餌,引誘老年群體“加盟投資”;二是通過(guò)舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人投入資金。

    第五種是以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱(chēng)有巨大升值空間,承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購,引誘群眾購買(mǎi),然后攜款潛逃。

    第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò )借貸名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新概念,設立所謂P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

    遠離非法集資“六不忠告”

    高息“誘餌”不動(dòng)心、老板“實(shí)力”不崇拜、“官方”背景不迷信、“合法”吸儲不大意、熟人“熱心”不輕信、違規吸儲不參與。

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    2.組織、領(lǐng)導傳銷(xiāo)活動(dòng)

    傳銷(xiāo)的本質(zhì)是“龐氏騙局”,即以后來(lái)者的錢(qián)作為前面人的收益。這樣的騙局或許如今看來(lái)已經(jīng)不再能使人輕易上當受騙,可在網(wǎng)絡(luò )時(shí)代的今天,傳銷(xiāo)也披上了迷惑人的外衣。如何判斷是不是傳銷(xiāo)?我們可以從三個(gè)特征入手。

    1)入門(mén)費

    是否需要認購商品或交納費用取得加入資格。

    2)拉人頭

    是否需要發(fā)展他人成為自己的下線(xiàn),并對發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數量為依據給付報酬。

    3)計酬方式

    是否以直接或間接發(fā)展人員的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)?yōu)橐罁嬎銏蟪辍?/span>

    如果符合以上三個(gè)特征,那么極有可能就是傳銷(xiāo)。

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    3. 洗錢(qián)犯罪

    根據我國《刑法》的有關(guān)規定,洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶(hù)、購買(mǎi)有價(jià)證券、轉移資金等。

    不法分子常常在網(wǎng)絡(luò )上發(fā)布兼職或是“口口相傳”誘惑大眾參與,這類(lèi)兼職門(mén)檻低,而且工作內容簡(jiǎn)單,僅需繳納保險金并提供個(gè)人的收款二維碼即可參與。缺少風(fēng)險防范的參與者獲得了利益,以為做兼職很容易,殊不知自己已經(jīng)成為“跑分平臺”的一員,涉嫌洗錢(qián)犯罪。

    風(fēng)險提示:不要出借自己的賬戶(hù)

    金融賬戶(hù)不僅是進(jìn)行金融交易的工具,也是國家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監測和經(jīng)濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有罪犯都有可能利用他人賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。因此切勿出租、出借銀行賬號、收款二維碼等個(gè)人支付賬戶(hù),提高防范意識,保護好個(gè)人身份信息及賬戶(hù)信息,避免被不法分子用于洗錢(qián)活動(dòng)。

    圖文來(lái)源于伊通公安


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